Cumplimiento adaptado a cada sector
Sistemas de gestión del riesgo LA/FT y C/ST
Diseñamos, implementamos y fortalecemos sistemas para prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo, la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno transnacional, según el marco aplicable a cada organización.
Una capacidad transversal
El nombre cambia; la gestión efectiva del riesgo permanece
SAGRILAFT, SARLAFT, PTEE, SICOF y otras denominaciones corresponden a sistemas o programas definidos por distintas autoridades y sectores. También pueden cambiar cuando evoluciona la regulación.
Por eso, nuestro acompañamiento no parte de una sigla: comienza por comprender la organización, identificar sus autoridades de supervisión, determinar el régimen vigente y construir controles proporcionales a sus riesgos.
Denominaciones sectoriales
Diferentes marcos, un mismo propósito de prevención
Estas denominaciones son referencias regulatorias, no límites para nuestro servicio.
Sector societario
La Superintendencia de Sociedades unificó en 2026 las obligaciones antes desarrolladas como SAGRILAFT y PTEE, integrando la gestión de riesgos LA/FT/FPADM y C/ST.
Sector salud
La Superintendencia Nacional de Salud contempla el SARLAFT para LA/FT y el SICOF para corrupción, opacidad y fraude.
Sector transporte
La Superintendencia de Transporte aplica actualmente el SARLAFT y regímenes de medidas simplificadas; anteriormente utilizó la denominación SIPLAFT.
Otros sectores
Las obligaciones pueden provenir de otras autoridades, normas especiales, contratos, grupos empresariales o estándares voluntarios.
Marcos en evolución
Las siglas, alcances, sujetos obligados y plazos cambian. Cada intervención debe verificar la regulación vigente.
Solución a la medida
Articulamos los componentes comunes sin perder los requisitos particulares de cada supervisor y organización.
Metodología ACA
Una arquitectura de cumplimiento adaptable
Determinar
Identificamos autoridades, obligaciones y sistemas aplicables.
Comprender
Analizamos operaciones, terceros, canales, jurisdicciones y exposición.
Gestionar
Diseñamos políticas, matrices, controles y procedimientos integrados.
Evidenciar
Organizamos monitoreo, reportes, formación y mejora continua.
Alcance del acompañamiento
Componentes que se adaptan al régimen aplicable
Preguntas frecuentes
La solución correcta comienza por el alcance
¿Por qué no ofrecemos solamente “SAGRILAFT”?
Porque esa denominación corresponde a un marco específico y la regulación evoluciona. Atendemos sistemas de gestión del riesgo LA/FT/FPADM y C/ST bajo las reglas aplicables a cada sector.
¿Una organización puede estar sujeta a más de un sistema?
Sí. Puede tener obligaciones concurrentes o complementarias según su sector, supervisión, actividades, contratos y estructura empresarial.
¿Se pueden integrar LA/FT y corrupción en una sola arquitectura?
Cuando el marco lo permite, los elementos comunes pueden articularse para mejorar gobierno, eficiencia y trazabilidad, conservando los requisitos particulares de cada riesgo.
¿ACA Associates actualiza sistemas existentes?
Sí. Revisamos su aplicabilidad, funcionamiento, brechas y documentación para proponer una actualización proporcional y verificable.
Primer paso
Identifique el sistema que realmente necesita su organización
Solicite una conversación inicial para revisar autoridades, obligaciones, riesgos y nivel de madurez.